Gestion de patrimoine : quels sont les placements préférés des riches ?

Top 3 des placements privilégiés par les investisseurs fortunés.

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Le 8ème baromètre OpinionWay pour l’AFFO (Association Française du Family Office) montre que les crises successives ont freiné les familles dans leur souhait d’investir et révèle une baisse de leurs investissements de manière générale en France et à l’étranger de 24 points par rapport à 2021, avec un frein plus important en France (- 32 points) et plus modéré à l’étranger (-5 points). L’élan d’accroissement des investissements observé en 2021 a été ralenti en 2022. De manière générale, 41% des familles ont accru de leurs investissements en 2022 contre 65 % en 2021 (31% en France contre 63% en 2021 et 37% à l’étranger contre 42 % 2021). Toujours de manière générale, 18 % ont réduit leurs investissements contre 6 % en 2021 (25% en France contre 10% en 2021 – 16% à l’étranger contre 8% en 2021). Frederick Crot, président de l’AFFO : « Le Private Equity continue sa progression dans le portefeuille des familles. c’est un moyen pour elles de contribuer au développement de l’économie française en tant qu’investisseur long terme, en privilégiant les entreprises locales et qui créent de la valeur et des emplois en France. »
En 2022, différentes actualités ont eu un impact fort dans les choix d’investissement des familles. En effet, la remontée des taux d’intérêt et la politique des banques centrales, qui découlent des deux crises successives, sont les éléments qui ont eu le plus d’impact sur 76% des familles interrogées. Viennent ensuite la hausse de l’inflation pour 64% et la guerre en Ukraine pour 41% qui ont aussi fortement influencé les choix des investissements des familles en 2022.
Acteurs de l’économie réelle, 78% des familles restent très enthousiastes quant à l’investissement dans les start-ups, qui représente en moyenne 6% de leurs investissements. Le choix d’une start-up se porte en priorité sur le Friends & Family (72%), mais le choix via des fonds spécialisés (38%) est en hausse de 8 points. Toujours selon le baromètre, l’investissement dans des actifs privilégiant l’investissement durable représente en moyenne 32 % des investissements des familles en hausse de 4 points par rapport à 2021.

En 2022, l’engouement pour le private equity se confirme

Pour l’année 2022, le private equity arrivent en tête avec 21%, suivi des actions cotées et de l’immobilier d’investissement avec 19%. Viennent ensuite la trésorerie avec 12% et l’Assurance-Vie multisupport avec 11%. A noter, une dynamique ascendante pour la dette cotée/produits de taux à 5% en hausse de 3 points et la philanthropie à 4% en hausse de 2 points.

Les classes d’actifs représentées en 2022

En 2022, Le Private equity représente 21% des investissements des familles en augmentation de 2 points par rapport à 2021 (12% pour l’investissement direct, et 9% via des fonds) et devrait rester stable en 2023. Les actions cotées à 19% ont subi la plus forte baisse (11% en investissement direct en baisse de 4 points et 8% via des fonds en baisse de 2 points) et devraient encore subir une baisse en 2023. L’immobilier d’investissement gagne 1 point avec 19% (17% pour l’investissement direct et 2% pour la pierre papier) et devrait rester stable en 2023.

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