MEILLEURTAUX HORIZON 2028 (FR001400J0Y4)

Publié le lundi 2 octobre 2023 par FranceTransactions.com

Meilleurtaux Horizon 2028

Le fonds Meilleurtaux Horizon 2028 est un fonds obligataire à échéance en 2028, géré par la société de gestion Financière Arbevel. Sa durée de vie est de 5 ans, soit jusqu’au 31 décembre 2028 au plus tard. Meilleurtaux Horizon 2028 est un fonds sans droits d’entrée, sans pénalités ou délai de sortie. Le fonds proposé est nourricier et donc investi dans l’OPCVM maître (PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 – actions I). L’évolution de sa valeur liquidative pourra être inférieure à celle de son maître en raison de ses propres frais de gestion. Cela permet au distributeur de commercialiser ce fonds sous son nom commercial propre, tandis que ce même est disponible par ailleurs. Meilleurtaux Horizon 2028 est un placement à risque de perte en capital. Le rendement objectif n’est pas non plus garanti.

• Code Isin : FR001400J0Y4
• Valorisation : quotidienne
• Affectation des revenus : capitalisation
• Frais d’entrée : 0 %
• Rendement annualisé à maturité : + 5 %
• Durée / échéance : 5 ans (31/12/2028)
• Indicateur Synthétique de Risque : risque 3

En assurance-vie ou PER assurance Spirica

Ce fonds obligataire daté est proposé à l’investissement notamment via le contrat d’Assurance-Vie Meilleurtaux liberté vie ainsi que sur le PER assurance Spirica commercialisé par Meilleurtaux Placement. L’échéance de la période d’investissement est initialement fixée au 31/12/2028. En fonction des conditions de marché, la Société de Gestion pourra, avant l’échéance du 31/12/2028, procéder à une liquidation ou une fusion du Fonds.

Objectif du fonds obligataire à échéance

Le fonds Meilleurtaux Horizon 2028 a pour objectif de valoriser un portefeuille à l’horizon de l’échéance proposée : 31/12/2028, à travers la sélection d’obligations d’émetteurs privés de toute notation moyennant un risque de perte en capital.

Rendement objectif (non garanti !)

Le rendement visé + 5 %/an ne constitue en aucune manière une promesse de rendement ou de performance et reposera sur la réalisation d’hypothèses de marché fixées par la société de gestion. Le niveau de performance brut annoncé pour les titres en portefeuille ne présumera donc en rien de la performance.

Stratégie

Pour atteindre son objectif de gestion, le gérant investira de façon discrétionnaire, sur des titres de nature obligataire d’échéance ne pouvant pas dépasser le 31 décembre 2028, et qui seront représentatifs des anticipations de l’équipe obligataire de la Société de Gestion sur les marchés de crédit de qualité investissement et haut rendement (titres spéculatifs pour lesquels le risque de défaillance de l’émetteur est plus important) émis principalement par des sociétés domiciliées dans des pays membres de l’OCDE.

La stratégie est dite « buy and maintain ». Elle permet dans une stratégie de portage des obligations de type « crédit » d’aller dans la majorité des cas porter jusqu’à échéance l’obligation tout en autorisant l’équipe de gestion de réagir dans l’intérêt des porteurs afin de maintenir l’objectif de rendement actuariel sur la base de l’analyse fondamentale réalisée. Des arbitrages seront donc autorisés en cours de vie.

MEILLEURTAUX HORIZON 2028}MEILLEURTAUX HORIZON 2028 est un fonds obligataire daté.

Fonds obligataires datés (ou fonds datés) : Recherchés par les épargnants depuis la forte remontée des taux d’intérêts, les fonds obligataires datés permettent de placer sur un horizon de temps connu d’avance. Le ratio rendement/risque des fonds datés est appréciable. L’objectif de rendement (non garanti) est connus dè la phase de constitution du portefeuille obligataire du fonds daté.

MEILLEURTAUX HORIZON 2028 en détails}

MEILLEURTAUX HORIZON 2028
Nom	MEILLEURTAUX HORIZON 2028
Gestionnaire	FINANCIÈRE ARBEVEL
ISIN	FR001400J0Y4
SRI (Indicateur de risque)	1 2 3 4 5 6 7
Fonds obligataire à échéance
Échéance	2028
Rendement potentiel annuel brut (*)	5.00 %
Frais
Frais d’entrée maximum	0.00 %
Frais de sortie	0.00 %
Frais de gestion annuels	1.50 %
Souscription
Date limite de souscription	31/12/2023
Éligible en assurance-vie/PER assurance	✅
Liste des assureurs proposant ayant référencé ce fonds daté	SPIRICA
(*) Le rendement annoncé n’est pas garanti. Les fonds obligataires datés sont des placements à risque de perte en capital. Données indicatives. Se réferer à la documentation officielle pour l’ensemble des détails.

Notre avis

Quitte à opter pour un fonds obligataire daté géré par la Financière Arbevel, autant opter pour le fonds PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028, dont le rendement objectif est de 7.70%, pour un même indicateur de risque également de 3.

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