SCI en assurance-vie : le meilleur côtoie le pire, arbitrez pendant qu’il est encore temps !

SCI en assurance-vie : le meilleur côtoie le pire, arbitrez pendant qu'il est encore temps !
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Les épargnants doivent être sélectifs dans le choix de leurs SCI, les performances annuelles sur 2023 font le grand écart.

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Meilleur fonds euros du marché (sans bonus, ni contrainte de versement)

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans le moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible en exclusivité via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Avec EURO+, aucune contrainte d’investissement sur des unités de compte ne pourra donc exister. Sans frais sur les versements, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque 2024.

Supports immobiliers sous surveillance

Le marche de l’immobilier connaît des baisses de valorisation des biens immobiliers. Si les revenus (versements ses loyers) ne sont, pour l’instant, pas impactés, les épargnants doivent sélectionner avec soin leurs investissements. L’immobilier reste un placement à risque de perte en capital. Il n’est, en aucun cas, un placement refuge. Si les OPCI sont logiquement délaissées par les épargnants, les SCI gardent de leur côté toujours une bonne image. Il convient toutefois de faire le tri dans les offres du marché, car les performances annuelles sur 2023, font le grand écart.

SCI : moins de 2% à fin juillet ? Mauvais signe !

L’avantage avec les SCI en assurance-vie, c’est que l’épargnant ne découvre pas le rendement du support une fois par an, comme pour son fonds euros ou ses SCPI. Les valeurs liquidatives des SCI sont publiées régulièrement et il donc possible de suivre leurs performances au cours de l’année. Nous prenons de notre côté la performance annuelle, depuis le 1er janvier, comme référence. Ainsi, les épargnants investis sur des SCI dont la performance annuelle à fin juillet ne dépasse pas les 2% peuvent s’inquiéter et, le cas échéant arbitrer. L’on rappelle que quelques SCPI éligibles à l’assurance-vie ont déjà dévissé sérieusement, et qu’une partie importante des SCI sont investies en parts de SCPI. Donc ce sera la double peine pour certains épargnants.

👍 Les SCI à garder précieusement

Ces SCI performent sur ce début d’année 2023. Évidemment les nuages peuvent venir sur le second semestre, mais cela sonne toujours mieux quand les 7/12 de l’année sont bien orientés.

SCIValeurs liquidatives% depuis le 1er janvier 2023
SCI CAP SANTÉ 112.39 EUR + 5.43 %
SCI LINASENS 105.27 EUR + 4.92 %
SILVER AVENIR 127.93 EUR + 4.27 %
TERRITOIRES AVENIR 109.44 EUR + 3.55 %
ATREAM EURO HOSPITALITY C 111.42 EUR + 3.33 %
PROXIMA VIE 1.139 EUR + 3.26 %
ATREAM EURO HOSPITALITY D 112.00 EUR + 2.93 %
SCI VIAGÉNÉRATIONS 136.13 EUR + 2.85 %
SCI PM IMMO TREND 108.52 EUR + 2.29 %
Source des valeurs liquidatives et % depuis le 1er janvier 2023 : Funds360, relevé effectué le 31 juillet 2023

⚠️ Les SCI dont les performances posent question

De nombreuses déconvenues dans ces SCI listées ci-dessous, mais il faut bien avouer que ces piètres performances n’étonnent pas non plus forcément. L’on retiendra notamment comme échec dans le palmarès des déceptions la SCI MeilleurImmo, Primonial Capimmo, la SC Pythagore, Afer Pierre, ainsi que la SC Tangram.

SCIValeurs liquidatives% depuis le 1er janvier 2023
MEILLEURIMMO A 100.36 EUR + 0.38 %
PERIAL EURO CARBONE A 105.94 EUR + 0.11 %
SC ADVENIS IMMO CAPITAL 108.36 EUR + 0.09 %
PIERRE IMPACT 100.84 EUR - 0.02 %
NOVAXIA VISTA A 98.3697 EUR - 0.96 %
SCI ALLIANZ INVEST PIERRE 572.01 EUR - 1.09 %
PRIMONIAL CAPIMMO 287.95 EUR - 1.88 %
SC PYTHAGORE 103.0511 EUR - 2.73 %
AFER PIERRE 96.33 EUR - 2.85 %
SC TANGRAM A 223.899 EUR - 3.04 %
GF PIERRE 49.51 EUR - 5.75 %
Source des valeurs liquidatives et % depuis le 1er janvier 2023 :
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