Assurance-Vie CORUM Life, plébiscitée par la presse financière, fête son 1er anniversaire
Difficile de faire plus l’unanimité auprès de la presse financière. CORUM Life reste le seul contrat d’assurance-vie du marché, à ce jour, sans frais (...)
Patrimea Premium
Publié le par , mis à jour le
Société de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant, Patrimea propose des solutions d’investissements aux particuliers et professionnels. Ainsi l’établissement offre des opportunités de placements en bourse, en immobilier ou en épargne, assurance-vie notamment.
Patrimea Premium : Contrat d’assurance-vie très complet
Contrat d’Assurance-vie individuel haut de gamme, Patrimea Premium est un placement qui propose une large palette de supports d’investissement, soit 1 fonds en euros (Support sécurité d’ORADEA VIE), 3,30 % de rendement en 2012 et 3,50% en 2011 et plus de 200 Sicav et FCP de 60 sociétés de gestion.
Outre les avantages fiscaux que procure l’assurance-vie, le contrat Patrimea Premium offre la possibilité d’investir sur 6 SCPI et 2 SCI.
| Noms | Natures SCPI/SCI/OCPI | Gestionnaires | Derniers rendements publiés (Année) |
|
|---|---|---|---|---|
| ALTIXIA VALEUR | OPCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
ALTIXIA REIM | 5.09 % (2022) |
|
| SWISSLIFE DYNAPIERRE | OPCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
VIVERIS REIM | 3.07 % (2021) |
|
| EDISSIMMO | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) |
AMUNDI | 3.67 % (2021) |
|
| EFIMMO 1 | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) |
SOFIDY | 4.91 % (2021) |
|
| FICOMMERCE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (COMMERCES) |
FIDUCIAL GERANCE | 4.57 % (2022) |
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| GENEPIERRE | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
AMUNDI | 3.84 % (2021) |
|
| IMMORENTE | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (MURS DE MAGASINS) |
SOFIDY | 4.82 % (2022) |
|
| LF EUROPIMMO | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
LA FRANCAISE AM | 4.32 % (2022) |
|
| MULTIMMOBILIER 2 | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) |
LA FRANCAISE AM | 4.00 % (2020) |
|
| NOVAPIERRE | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (MURS DE MAGASINS) |
PAREF GESTION | 4.51 % (2022) |
|
| LFP OPSIS PATRIMOINE | OPCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
LA FRANCAISE AM | 2.78 % (2021) |
|
| PATRIMMO COMMERCE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (COMMERCES) |
PRIMONIAL REIM | 3.86 % (2022) |
|
| PF GRAND PARIS | SCPI A CAPITAL FIXE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
PERIAL | 4.32 % (2022) |
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| PFO | SCPI A CAPITAL FIXE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
PERIAL | 5.56 % (2022) |
|
| PFO2 | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
PERIAL | 4.32 % (2022) |
|
| SOFIDY PIERRE EUROPE (A) | OPCI A CAPITAL VARIABLE (IMMOBILIER ENTREPRISE EUROPEEN) |
SOFIDY | 5.75 % (2021) |
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| PIERRE PLUS | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (MURS DE MAGASINS) |
AEW CILOGER | 4.03 % (2021) |
|
| PRIMONIAL REIM PREIMIUM B | OPCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
PRIMONIAL REIM | -4.03 % (2022) |
|
| PRIMOPIERRE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
PRIMONIAL REIM | 4.21 % (2022) |
|
| PRIMOVIE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (SANTÉ) |
PRIMONIAL REIM | 4.50 % (2022) |
|
| RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP) | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
AMUNDI | 3.80 % (2021) |
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| CONVICTIONS IMMOBILIERES | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
SOFIDY | 3.26 % (2022) |
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| PRIMONIAL CAPIMMO | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
PRIMONIAL REIM | 4.04 % (2022) |
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| SOGEVIMMO | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
SOGECAP | 2.48 % (2021) |
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| TOP PIERRE | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
AMUNDI IMMOBILIER | 6.75 % (2022) |
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| SCP PHILOSOPHALE 2 | SCP (BUREAUX) |
LA FRANCAISE AM | 3.02 % (2022) |
|
| (*): Informations fournies à titre indicatif uniquement. | ||||
Particularité du contrat Patrimea Premium :
Patrimea permet à l’assuré d’investir la totalité de son capital en SCPI, contrairement à la concurrence qui restreint souvent à 50% l’investissement en SCPI.
Historique de rendement du fonds euros
| 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 |
|---|---|---|---|---|
| 3.300 % | 3.500 % | 3.900 % | 4.250 % | 4.250 % |
Patrimea Premium : souscription
L’excellente gamme de supports n’est cependant pas ouverte à tous. Il faudra placer 50.000€ minimum pour pourvoir souscrire un contrat Patrimea Premium. Par la suite les versements libres ou programmés sont de 75€ minimum.
Patrimea Premium : outils de gestion
La gestion assistée est offerte avec Patrimea Premium, cependant des outils de gestion sont mis à disposition pour une gestion plus fluide du contrat. Celles-ci sont facturées 0,4% du montant arbitré.
Sécurisation des plus values
Limitation des pertes
La dynamisation du rendement du fonds en euros
L’allocation constante
[a[L’investissement progressif]a]
Patrimea Premium : frais de gestion
Patrimea Premium ne ponctionne aucuns frais d’adhésion, de plus les frais d’entrée ou de versement sont gratuits lorsqu’ils sont réalisés par internet (3% hors versement en ligne). En cours de vie du placement, les frais de gestion sont de 0,72% sur les SICAV/FCP ainsi que sur le fonds en euros. Les frais de sorties sont offerts.
| Assurance-vie Patrimea Premium | |
|---|---|
| Distributeur (contrat) | PATRIMEA |
| Assureur | ORADEA VIE |
| Type de contrat | Contrat individuel |
| Versement initial minimum | 50 000,00 € |
| Frais | |
| Frais sur versement (maxi.) | 0,000 % |
| Frais de gestion fonds euros FONDS EUROS ORADEA VIE | 0.720 % |
| Frais de gestion fonds euros SECURITE INFRA EURO | 0.800 % |
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.720 % |
| Frais de gestion sur SCPI | 0.908 % |
| Frais sur versement de rentes | 0.00 |
| Frais d'arbitrage en ligne | 0,200 % du montant arbitré |
| Unités de compte disponibles | |
| En gestion libre | 200 |
| SCPI | 16 |
| SCI | 5 |
| OPCI | 5 |
| ETF/Trackers | 43 |
| Titres vifs | 0 |
| Fonds euros | |
| Nombre de fonds euros | 2 |
| Fonds euros SÉCURITÉ EN EUROS | |
| Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux (tel que publié par les assureurs) | 1.90 % |
| Rendement 2022, net pour les épargnants | 1.57 % |
| Fonds euros SECURITE INFRA EURO | |
| Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux (tel que publié par les assureurs) | 2.50 % |
| Rendement 2022, net pour les épargnants | 2.07 % |
| Conditions de versement sur le fonds euros SECURITE INFRA EURO : Pour chaque versement, la part investie sur Sécurité Infra Euro doit être de 60% maximum avec une part en unités de compte de 40% minimum. Le montant d'investissement sur Sécurité Infra Euro est plafonné à 30% du total de l'investissement dans une limite de 1 million d'euros. | |
| Options de gestion | |
| Garantie plancher en cas de décès | Option gratuite. Capital sous risque de 1 500 000 Euros maximum |
| Sécurisation des plus-values | Epargne minimum par support de 1 200 Euros |
| Limitation des pertes | Epargne minimum par support de 1 200 Euros |
| Dynamisation des plus-values | Epargne minimum sur le fonds en euros de 1 200 Euros |
| Allocation constante | Epargne minimum sur le contrat de 1 200 Euros. Périodicité trimestrielle. |
| Investissement progressif | Périodicité à définir. Epargne minimum sur le fonds en euros de 7 500 Euros. |
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