Fonds à échéance : des performances allant jusqu’à plus de 8.50 %, des exemples avec une sélection de fonds La Française AM

Fonds à échéance : des performances allant jusqu'à plus de 8.50 %, des exemples avec une sélection de fonds La Française AM
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Les fonds à échéances ont le vent en poupe. Avec la remontée des taux, les placements obligataires procurent des rendements attractifs de plus de 8.50 % brut.

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Placer sans risque : le fonds EURO+, le meilleur du marché

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans le moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible en exclusivité via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Aucune contrainte d’investissement sur des unités de compte ne pourra donc exister. Sans frais sur les versements, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant le meilleur plan épargne sans risque sur 2024.

Fonds à échéance

Pour rappel, les fonds à échéance (ou fonds datés) permettent d’investir un portefeuille obligataire constitué d’obligations d’une même maturité. Ces obligations sont portées jusqu’à leurs échéances, le rendement du placement n’est donc pas sensible aux variations des taux d’intérêt, une fois la souscription effectuée. Les fonds à échéance ne sont pas pour autant des placements sans risque de perte en capital. Il est important de comprendre que l’épargnant doit impérativement laisser son argent placé sur un fonds à échéance afin que le rendement espéré soit effectif. Il faut que le gestionnaire puisse porter les obligations jusqu’à leurs échéances. Une sortie en court de placement peut être source de pertes financières. Par ailleurs, ces fonds à échéances sont investis sur des obligations d’entreprises, dont le rating appartient à la catégorie high-yield (spéculatif). Les fonds à échéance investissent sur plusieurs obligations, émises par différents émetteurs, afin de réduire le risque de défaut de remboursement. Ce risque, même réduit, persiste. Les fonds à échéances ne sont pas des placements à capital garanti.

Exemples de fonds à échéance, gérés par La Française

Les valeurs indiquées sont au 28 juillet 2023 (source La Française).

Nom fondsÉchéancesISINNotation moyenne pondéréePerformance 2023 bruteValeur liquidative
La Française Rendement Global 2025 R 2025 Part R (C) : FR0013258647 B+ + 7.72 % 97.84 €
La Française Carbon Impact 2026 R 2026 Part R : FR0013431186 BB + 6.25 % 98.41€
La Française Rendement Global 2028 PLUS RC EUR 2028 Part R (C) : FR0013439817 / Part D (D) : FR0013439825 BB + 8.58 % 103.36 €
La Française Rendement Global 2028 R 2028 Part R (C) : FR0013439403, Part D (D) : FR0013439452 B+ 7.48% (YTW 5.90%) 95.64 €

Avant d’investir, l’investisseur doit impérativement lire le DIC du fonds concerné.

YTW : Le rendement au pire (Yield To Worst) est le rendement potentiel le plus bas qui puisse être reçu sur une obligation sans que l’émetteur ne fasse réellement défaut. Le YTW est calculé en faisant des hypothèses du scénario le plus défavorable sur l’émission en calculant le rendement qui serait reçu si l’émetteur utilise des provisions, y compris des remboursements anticipés, des appels ou des fonds d’amortissement

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