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BlackRock a dévoilé le mois dernier un nouvel ETF MSCI World Index éligible au PEA : le iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF. Cet ETF vient compléter la gamme d’ETF iShares éligibles au PEA, composée déjà de 20 ETF Actions Européennes et un ETF sur les matières premières.
Cela peut paraître assez surprenant, mais il bien possible d’investir sur les marchés actions américains via un PEA. Pour cela, il faut effectuer des investissements indirects, passant par ses sociétés d’investissements enregistrées en Europe. C’est le cas, puisque cet ETF est enregistré en Irlande, auprès d’une filiale de BlackRock. L’investissement s’effectue alors via un fonds, et non en direct. Cela ne change pas grand chose pour l’investisseur, seuls de risques d’illiquidité, en cas de très forte variations des cours de marché, peuvent survenir.
Un coup d’oeil rapide à la concurrence montre que cet iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF est moins cher que son concurrent actuel pour les investisseurs français, l’ETF Amundi MASCI World. L’écart de frais de gestion entre les deux ETF étant de 0.13%, BlackRock étant moins cher.
Les adeptes de la stratégie d’achats réguliers (DCA) seront satisfaits. Cet ETF iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF fait partie de la liste des fonds sans frais de transactions proposé par BoursoBank. Mais afin de répliquer à cette offre concurrente, Amundi offre désormais les frais de courtage sur une transaction par mois sur une sélection d’ETF éligible au PEA, dont ce fonds Amundi MSCI World PEA.
Ce n’est pas un hasard. En émettant cet ETF avec une valeur liquidative aussi réduite, BlackRock vise les investisseurs néophytes, plus généralement ceux adeptes de la stratégie DCA. Avec une VL accessible, l’émetteur vise un produit financier très grand public.
Dans le libellé de cet ETF, il apparaît clairement qu’il s’agit d’un ETF synthétique. Cela permet d’afficher des frais de gestion plus faibles. Un contrat Swap permet à l’émetteur de faire porter la gestion de l’indice de référence à une contrepartie, contre le paiement de frais. Cela induit donc un risque supplémentaire, celui du défaut de cette contrepartie. Toutefois, ce risque est très faible, compte-tenu de la capitalisation des entités concernées.
| ETF | ISIN | Marchés | Frais de gestion |
|---|---|---|---|
| Lyxor PEA S&P 500 ETF PEA | FR0011871128 | Actions US (Top 500) | 0,15 % |
| iShares MSCI World Swap PEA | IE0002XZSHO1 | MSCI World Index | 0,25 % |
| Lyxor PEA NASDAQ-100 ETF | FR0011871110 | Indice Nasdaq 100 | 0,30 % |
| Amundi MSCI World | LU1681043599 | Actions US et diversifié | 0,38 % |
| Sélection ETF, liste subjective par nature. Rappel : l’indice MSCI World Index est essentiellement orienté actions américaines (70%), et n’est donc pas un indice actions mondial. | |||
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