Quel est mon profil d’investisseur ?

Quel est mon profil d'investisseur ?
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Connaître son profil d’investisseur est primordial. Aucun investissement, aucune stratégie financière ne peut être mise en place si vous ne connaissez pas votre profil d’investisseur. Vos connaissances financières, votre niveau d’aversion aux risques financiers déterminent majoritairement votre profil.

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Beaucoup d’épargnants appliquent une stratégie d’investissement ne correspondant pas à leur profil d’investisseur

Vous pensez être un épargnant au profil "bon père de famille", en limitant votre exposition aux risques financiers ? Et pourtant vous avez 75% de votre patrimoine global investi en immobilier ? Vous pensez avoir un profil sécuritaire, et pourtant votre patrimoine est celui d’un investisseur prenant des risques importants. Vos investissements ne sont donc pas en adéquation avec votre profil d’investisseur. Un souci majeur se profile à l’horizon. Que ferez-vous en cas de retournement du marché de l’immobilier ? Comment rembourser vos crédits avec un patrimoine global en baisse de plus de 30% ? Attendre 15 ans que le marché se retourne de nouveau ?

Profil d’investisseur, une classification classique en 4 profils distincts

À chaque profil d’investisseur correspond un niveau d’exposition possible aux différents types d’actifs financiers. Ainsi, logiquement, un épargnant ayant un profil sécuritaire ne devrait pas pouvoir souscrire des produits financiers à risque de perte en capital. Et pourtant, il n’est pas rare de constater que de nombreuses banques font souscrire des produits structurés, à perte de capital, aux épargnants les plus averses aux risques financiers.

La connaissance de votre profil d’investisseur est donc pour les épargnants un repère important, marquant les seuls produits financiers auxquels ils doivent ou peuvent s’intéresser.

Nous vous invitons à prendre connaissance de la typologie des profils de risques et leurs caractéristiques.

Profil SÉCURITAIRE

Profil SÉCURITAIREAllocation d’actifsPondération maximale
Souhait : Sécurisation de vos investissements. La croissance de celui-ci est secondaire. Vous souhaitez prendre des risques très limités sur vos investissements
Performance moyenne à terme de 2.50% pour privilégier une garantie en capital OPC Actions 0%
OPC Obligations 0%
Placements monétaires 100%
Diversifié 20%

Profil DÉFENSIF / PRUDENT

Profil DÉFENSIF / PRUDENTAllocation d’actifsPondération maximale
Souhait : sécurisation de vos investissements avec une faible prise de risques en vue d’une croissance de vos avoirs sur le long terme
Performance moyenne à terme de 5% en acceptant un risque de perte en capital de 2%. OPC Actions 25%
OPC Obligations 25%
Placements monétaires 100%
Diversifié 40%

Profil ÉQUILIBRÉ

Profil ÉQUILIBRÉAllocation d’actifsPondération maximale
Souhait : croissance de vos investissements sur le long terme, avec une prise de risques modérée
Performance moyenne à terme de 8% en acceptant un risque potentiel de perte en capital de 6%. Actions 30%
OPC Obligations 30%
Placements monétaires 100%
Diversifié 60%

Profil OFFENSIF

Profil OFFENSIFAllocation d’actifsPondération maximale
Souhait : croissance de vos investissements sur le long terme avec prise de risques très élevée.
Performance moyenne à terme de 15% en acceptant un risque de perte potentiel en capital de 12% ou plus. OPC Actions 80%
OPC Obligations 50%
Placements monétaires 100%
Diversifié 80%

Déterminer mon profil d’investisseur

Vous n’êtes pas certain de votre profil d’investisseur ? Demandez-nous de vous envoyer notre questionnaire à remplir afin de déterminer votre profil d’investisseur.

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