Publié le vendredi 17 septembre 2021 par Denis Lapalus

Unité de compte en immobilier labelisée ISR / Fair

Acteur engagé en matière d’investissement responsable et à impact, Generali Vie annonce le référencement de la SC Novaxia R, fonds d’investissement immobilier de Novaxia Investissement spécialisé dans le recyclage urbain. Generali Vie et Novaxia Investissement donnent ainsi la possibilité aux épargnants d’investir à travers leur Assurance-Vie dans le premier fonds immobilier résidentiel, responsable et solidaire ayant pour objectif de réaliser une performance annualisée globale de 5% [4]. Ce fonds souhaite apporter une réponse à la pénurie de logements sans artificialisation nette des sols. Ce référencement s’inscrit dans le prolongement de la mobilisation initiée par Novaxia en janvier 2021 en matière de recyclage de bureaux en logements, à laquelle Generali Vie a répondu présent aux côtés de trois autres assureurs vie et sous l’égide de deux ministres.

Novaxia R

Novaxia Investissement annonçait dès début septembre une dynamique de collecte de 85 millions d’euros en 5 mois pour Novaxia R, permettant ainsi l’acquisition de 6 projets et la production responsable de 1000 logements. Premier fonds immobilier à être doublement labellisé ISR [5] et Finansol [6], le support en unités de compte Novaxia R est aujourd’hui accessible sans montant minimum d’investissement dans les principaux contrats d’assurance-vie et de capitalisation assurés par Generali Vie [7].

La SC Novaxia R est également disponible sur le PER Individuel Suravenir, Suravenir PER.

Capter la baisse de valeur des bureaux

Pour la première fois, les épargnants de Generali Vie vont pouvoir investir dans le logement, à travers leurs contrats d’assurance-vie, tout en captant la plus-value issue de la baisse de la valeur des bureaux. Ils pourront ainsi participer au financement d’opérations de recyclage de bureaux en logements qui seront de plus en plus nombreuses. Cette démarche innovante permet ainsi de viser à concilier l’utilité sociétale et le rendement de leur épargne.
Novaxia R est le premier fonds en assurance-vie de recyclage d’immeubles de bureaux en logements. Il est géré par la société de gestion Novaxia Investissement. La lettre « R » évoque les termes « Responsable, Résidentiel, Recyclage, solid’R ». Ce fonds vise un objectif potentiel de performance de 5 % par an net de frais, un investissement de 1 milliard d’euros et la production responsable de plusieurs milliers de logements. Novaxia Investissement pratique l’occupation temporaire de ses bâtiments vacants en attente de recyclage, en les mettant à disposition d’associations ou d’acteurs de l’économie sociale et solidaire avec gratuité de loyer.
Novaxia Investissement comme Generali Vie sont tous deux membres de l’association FAIR [8] (anciennement Finansol), qui vise à fédérer les acteurs de la finance à impact social en France et à être un pôle d’expertise français dans ce domaine à l’international.
« Novaxia Investissement présente une vraie expertise sur le recyclage de bureaux en logements que nous considérons comme central dans la transformation du paysage urbain. C’est dans cet esprit que nous avions fait le choix d’être présents à leur côté dès le lancement de l’initiative. Novaxia R s’intègre parfaitement dans l’offre finance durable de la compagnie. Avec ce fonds, Generali renforce et poursuit son engagement dans le domaine de l’impact investing et plus largement dans le domaine de l’épargne durable, utile et de convictions. », ajoute Hugues Aubry, membre du Comité Exécutif de Generali France en charge du marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine.
« Avec le référencement par Generali qui compte plus de 8 millions de clients, l’investissement dans le recyclage urbain continue de s’ouvrir au plus grand nombre. Novaxia R offre la possibilité aux épargnants d’avoir accès dans le cadre de leur Assurance Vie à l’immobilier résidentiel, ce qui est une innovation. La double labellisation ISR/Finansol vient à la rencontre des attentes des investisseurs qui veulent donner du sens à leur épargne, tout en conservant de la rentabilité, Novaxia R ayant un objectif de rentabilité de 5 %.  », évoque Mathilde Krieger, Directrice Générale de Novaxia Investissement.
L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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