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INTENCIAL PATRIMOINE (Libéralys Vie)

Frais sur versement : 4.50% maximum (Mon Épargne propose ce contrat à 0% de frais sur versement)

Contrat d’assurance-vie individuel, complet, à orientation patrimoniale. Souscription en ligne possible, assisté par votre CGP. De nombreux supports immobiliers (SCPI, SCI et OPCI), 3 modes de gestion, unités de compte de capital investissement.

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Publié le , mis à jour le

INTENCIAL Patrimoine / APICIL

INTENCIAL Patrimoine est une marque d’APICIL. INTENCIAL Patrimoine propose une gamme complète de solutions d’épargne, à destination d’une clientèle personne physique et personne morale. De l’assurance-vie de droit français sous supervision luxembourgeoise, à l’assurance-vie de droit français, en passant par le PERP, le contrat de capitalisation, le PEA bancaire ou PEA assurance, le compte-titres pour particuliers ou le compte-titres de gestion de trésorerie pour personnes morales, toutes les solutions proposés par Intencial Patrimoine sont assurées par les compagnies APICIL Life et APICIL Assurances, la mutuelle MICILS ou distribué par la banque de plein exercice GRESHAM Banque.

Intencial Liberalys Vie

Les points forts de INTENCIAL LIBERALYS VIE

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  • Accessible (1.000€ seulement, 500€ si versements programmés),
  • Fonds euros APICIL EUROFLEX (2.35% en 2018),
  • Gamme immobilière diversifiée (22 SCPI, 5 OPCI, 2 SCI),
  • SCPI : 100% des revenus distribués,
  • 3 modes de gestion (libre, déléguée et pilotée),
  • Unité de compte NextStage (capital investissement).

Ce contrat d’assurance-vie individuel, multisupports, assuré par APICIL Assurance, propose deux support en euros :

  • Le support en euros APICIL Euro Garanti :les investissements sur le support €uros APICIL Euro Garanti sont limités à 70% du capital investi,
  • Le support en euros nouvelle génération APICIL Euroflex sans limite d’investissement (support libellé en euros à stratégie de performance)

Nouveau ! Souscription 100% en ligne possible, organisation des versements, arbitrages, rachats, demande d’avances et changement de RIB peuvent être effectués en ligne, soit par l’assuré seul, soit conjointement par le conseiller et l’assuré.

APICIL EuroFlex

Ce fonds euros, dont le rendement 2018 publié est de 2.35%, net des frais de gestion, brut des prélèvement sociaux et fiscaux, affiche un objectif clair : fournir un rendement supérieur à celui du fonds en euros classique.

Pour y parvenir, la stratégie est simple, l’allocation d’actifs est plus dynamique, avec potentiel de diversification multiplié par 2,5. Ainsi, le partage du coût du risque, avec une garantie annuelle de 96 % net de tout frais – soit une prise de risque annuelle de 4 % maximum nette de frais de gestion. Ces frais de gestion élevés pour un fonds en euros permettent ainsi à l’assureur d’aller chercher potentiellement du rendement. Ainsi, seuls 96% sur ce fonds euros du capital placé sont garantis. Auprès des autres assureurs, la situation est la même, le capital garanti n’est plus de 100%, mais de 100%, diminué du montant des frais de gestion portant sur le fonds euros.

Accessible au plus grand nombre

Intencial Liberalys Vie est accessible au plus grand nombre, puisque 500€ suffisent pour souscrire. Il suffit alors d’opter pour des versements programmés. En versement libre, le minimum est de 1.000€.

  • Gestion libre : 1 000 € ou 500 € si mise en place de versements programmés dès la souscription,
  • Gestion déléguée : 30 000 €
  • Gestion pilotée : 5 000 € (si versements programmés, le montant minimum des versements est porté à 500 € par mois ou trimestre)

Modes de gestion

Intencial Liberalys Vie propose 3 modes de gestion :

  • Gestion libre : Le souscripteur effectue lui-même sa sélection de supports et ses arbitrages avec l’aide de son CGPI.
  • Gestion déléguée : Le souscripteur délègue à son CGPI les arbitrages entre les supports et la mise en place d’options de gestion automatique.
  • Gestion pilotée : Le souscripteur sélectionne une orientation de gestion. APICIL assurances met en œuvre l’orientation de gestion choisie grâce aux recommandations d’une société de gestion.
Modes de gestion proposés sur le contrat d’assurance-vie Intencial Liberalys Vie

Supports immobiliers

Liberalys Vie fait la part belle aux supports immobiliers. Ainsi la liste des SCPI, OPCI et SCI est longue. Les conditions d’accès sont favorables : décote de 2.50% sur le prix de la part et 100% des dividendes sont versés. Côté conditions de versements sur les SCPI : 25% max du capital sur chaque SCPI et plafond de 100.000€ par SCPI, 50% maximum du capital total du contrat en SCPI, toutes confondues. Les parts portent jouissance au 1er jour du 2eme mois après acquisition des parts.

Liste des SCPI et/ou SCI éligibles au contrat d'assurance-vie INTENCIAL PATRIMOINE (Liberalys Vie)
Noms Natures SCPI/SCI/OCPI Gestionnaires Derniers rendements publiés
(Année)
ACTIVIMMO SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(LOGISTIQUE)
ALDERAN 5.50 %
(2022)
ALLIANZ PIERRE SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
IMMOVALOR GESTION 4.04 %
(2021)
ATREAM EURO HOSPITALITY SCI A CAPITAL VARIABLE
(IMMOBILIER EUROPEEN)
ATREAM 9.15 %
(2022)
BNP PARIBAS DIVERSIPIERRE OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
BNP PARIBAS REIM 3.33 %
(2021)
CREDIT MUTUEL PIERRE 1 SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
LA FRANCAISE AM 4.20 %
(2022)
EDISSIMMO SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
AMUNDI 3.67 %
(2021)
EFIMMO 1 SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
SOFIDY 4.91 %
(2021)
EUROVALYS SCPI A CAPITAL VARIABLE
(IMMOBILIER EUROPEEN)
ADVENIS 4.74 %
(2021)
FICOMMERCE SCPI A CAPITAL VARIABLE
(COMMERCES)
FIDUCIAL GERANCE 4.57 %
(2022)
IMMORENTE SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
SOFIDY 4.82 %
(2022)
IMMORENTE SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
SOFIDY 4.82 %
(2022)
IMMORENTE 2 SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL FIXE
(MURS DE MAGASINS)
SOFIDY 4.62 %
(2022)

()
NC
LAFFITTE PIERRE SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
AEW CILOGER 4.00 %
(2022)
LF OPPORTUNITE IMMO SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(LOGISTIQUE)
LA FRANCAISE AM 5.40 %
(2022)
LFP OPSIS PATRIMOINE OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM 2.78 %
(2021)
NOVAPIERRE SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
PAREF GESTION 4.51 %
(2022)
NOVAPIERRE ALLEMAGNE SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
PAREF GESTION 4.84 %
(2021)
OPCIMMO OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI IMMOBILIER -2.46 %
(2022)
PATRIMMO COMMERCE SCPI A CAPITAL VARIABLE
(COMMERCES)
PRIMONIAL REIM 3.86 %
(2022)
PFO2 SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PERIAL 4.32 %
(2022)
NOVAPIERRE RESIDENTIEL SCPI DE PLUS-VALUE A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PAREF GESTION 2.20 %
(2022)
PIERRE PLUS SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
AEW CILOGER 4.03 %
(2021)
PRIMONIAL REIM PREIMIUM B OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM -4.03 %
(2022)
PRIMOPIERRE SCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM 4.21 %
(2022)
PRIMOVIE SCPI A CAPITAL VARIABLE
(SANTÉ)
PRIMONIAL REIM 4.50 %
(2022)
RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP) SCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI 3.80 %
(2021)
SELECTINVEST 1 SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM 4.17 %
(2022)
SWISSLIFE DYNAPIERRE OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
VIVERIS REIM 3.07 %
(2021)
VIAGENERATIONS SCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
TURGOT ASSET MANAGEMENT 2.84 %
(2022)
(*): Informations fournies à titre indicatif uniquement.


Liste des OPCI éligibles au contrat d'assurance-vie INTENCIAL PATRIMOINE (Liberalys Vie)
Noms OPCI Nature OPCI Gestionnaire OPCI Derniers rendements publiés
(Année)
BNP PARIBAS DIVERSIPIERRE OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
BNP PARIBAS REIM 3.33 %
(2021)
LFP OPSIS PATRIMOINE OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM 2.78 %
(2021)
OPCIMMO OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI IMMOBILIER -2.46 %
(2022)
PRIMONIAL REIM PREIMIUM B OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM -4.03 %
(2022)
SWISSLIFE DYNAPIERRE OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
VIVERIS REIM 3.07 %
(2021)
(*): Frais de souscription calculés sur la base de la différence entre le prix de souscription et le prix de retrait d'une part de l'OPCI. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

Supports CLN

Sur Libéralys Vie, il est également possible d’investir sur des CLN (Crédit Linked Note). Le CLN est un produit structuré avec un sous-jacent de type obligataire contrairement à la grande majorité de nos produits structurés ayant des sous-jacents de type actions.

Ces CLN versent un coupon annuel en l’absence d’un événement de crédit
sur une ou plusieurs entités du panier. En cas d’évènement de crédit, l’investisseur subit une perte sur le coupon annuel et sur le capital remboursé à maturité.

Fiche synthétique du contrat

Assurance-vie Intencial Liberalys Vie : fiche pratique
Assurance-vie Intencial Liberalys Vie
Distributeur (contrat)INTENCIAL PATRIMOINE
AssureurAPICIL
Type de contratContrat individuel
Versement initial minimum1 000,00 €
Frais
Frais sur versement (maxi.)4,500 %
Frais sur versement négociables
Frais de gestion fonds euros APICIL EUROFLEX4.000 %
Frais de gestion fonds euros APICIL EURO GARANTI1.000 %
Frais de gestion sur unités de compte1.000 %
Frais sur versement de rentes0.00
Frais d'arbitrage en ligne1 arbitrage offert par Année civile, au-delà 0,800 % du montant arbitré, avec un minimum de facturation de 15,00 ââ€Å¡¬

1 arbitrage gratuit par an.

Unités de compte disponibles
En gestion libre170
SCPI22
SCI2
OPCI5
ETF/Trackers0
Titres vifs0
Fonds euros
Nombre de fonds euros2
Fonds euros EUROFLEX
Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux
(tel que publié par les assureurs)
1.40 %
Rendement 2022, net pour les épargnants1.16 %
Conditions de versement sur le fonds euros EUROFLEX : Investissement plafonné à 50% maximum sur toutes les opérations (souscription, versement, arbitrage) pour les personnes physiques et les personnes morales à compter du 1er février 2020 (le plafond précédent était de 60%).
Fonds euros APICIL EURO GARANTI FG 100
Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux
(tel que publié par les assureurs)
1.30 %
Rendement 2022, net pour les épargnants1.08 %
Conditions de versement sur le fonds euros APICIL EURO GARANTI FG 100 : Investissement plafonné à 50% maximum sur toutes les opérations (souscription, versement, arbitrage) pour les personnes physiques et les personnes morales à compter du 1er février 2020 (le plafond précédent était de 60%).

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