NORTIA (Panthéa)

Les points forts de PANTHÉA

• Contrat d’assurance-vie individuel à vocation patrimoniale,
• Possibilité d’investir à 100% sur un fonds euros,
• Fonds euros EUROCONVICTION (gestion dite à "coussin", 0.51% en 2018, +2.56% en 2017),
• Gamme immobilière diversifiée (17 SCPI, 2 OPCI, 2 SCI),
• SCPI : aucun délai de jouissance, prix acquisition réduit de 2.50%,
• 5 mandats d’arbitrage.

Contrat d’Assurance vie à versements libres et à durée viagère. PANTHEA se veut être le premier contrat patrimonial offrant un large accès à chacun des 3 piliers du patrimoine :

• Fonds en euros (fonds général Cardif et fonds EuroConviction),
• Large gamme d’OPC et de produits structurés,
• L’immobilier via 17 SCPI, 2 SCI et 2 OPCI.

En cas de rachat :La taxation sur les plus-values ne s’applique qu’en cas de retraits de capitaux du contrat, sauf prélèvements sociaux sur les produits des fonds en euros lors de chaque inscription en compte. Les arbitrages n’ont pas d’incidences fiscales.

Fonds euros EuroConviction

Le Fonds euros EuroConviction est une nouvelle génération d’actifs en euros offrant une alternative à l’érosion du rendement des fonds généraux « traditionnels » des compagnies d’assurance, tout en conservant la garantie du capital. Le fonds EuroConviction présente les mêmes caractéristiques qu’un actif général classique, à savoir :

• Une garantie du capital permanente (frais de gestion compris),
• Un effet cliquet les gains acquis durant une année ne peuvent être remis en cause quelle que soit la conjoncture.

Le fonds EuroConviction dispose d’une participation aux bénéfices spécifique,tenant compte de la performance du fonds général et d’actifs plus dynamiques. Le fonds EuroConviction est constitué à 75% minimum par le fonds général Cardif, le solde étant investi sur un support diversifié : Épargne 365 (FR0010963322). Cette poche de diversification est gérée selon la méthode dite du « coussin » : les investissements sont réalloués dynamiquement entre actifs risqués et non risqués pour assurer une protection du capital. Ainsi, en cas d’évolution défavorable du fonds Épargne 365, seul celui-ci sera partiellement ou totalement arbitré.

Investir dans l’immobilier avec Panthéa

Sur les contrats d’assurance-vie proposés par NORTIA, l’investissement en SCPI est effectué à des conditions exceptionnelles : le prix d’acquisition des parts est réduit de 2.50%, la jouissance des parts est immédiate. Par ailleurs, comme sur tous les contrats d’assurance-(vie, les SCPI acquises dans ce cadre, bénéficient d’une liquidité garantie (l’assureur assumant ce risque). Les revenus issus des SCPI bénéficient de l’avantage fiscal sur les produits du contrat.

Options de gestion et mandats de gestion du contrat

En gestion libre, le contrat Panthéa est équipé de plusieurs options de gestion, permettant d’investir sereinement au fil des mois, sans avoir pour autant à scruter les marchés financiers : écrêtement des plus-values, stop-loss relatif, maintien d’allocation, transferts programmés et arbitrage conditionnel automatique.

Côté mandats de gestion, 5 mandats sont proposés, selon l’exposition aux risques et les secteurs géographiques souhaités : International flexible 30 ou 60, Europe 70 et Europe 100 ou encore Flexible 100.

Panthéa, de façon synthétique