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NORTIA (Panthéa)

4.50% maximum (Mon Épargne propose ce contrat à 0.50% de frais sur versement)

Contrat d’assurance-vie individuel proposé par Nortia, assuré par AEP, accessible à partir de 5.000€. Permet d’être investi à 100% en fonds euros (AEP ou Euro Conviction). 12 SCPI, 2 SCI et 3 OPCI.

© stock.adobe.com

Publié le , mis à jour le

Les points forts de PANTHÉA

  • Contrat d’assurance-vie individuel à vocation patrimoniale,
  • Possibilité d’investir à 100% sur un fonds euros,
  • Fonds euros EUROCONVICTION (gestion dite à "coussin", 0.51% en 2018, +2.56% en 2017),
  • Gamme immobilière diversifiée (17 SCPI, 2 OPCI, 2 SCI),
  • SCPI : aucun délai de jouissance, prix acquisition réduit de 2.50%,
  • 5 mandats d’arbitrage.

Contrat d’Assurance vie à versements libres et à durée viagère. PANTHEA se veut être le premier contrat patrimonial offrant un large accès à chacun des 3 piliers du patrimoine :

  • Fonds en euros (fonds général Cardif et fonds EuroConviction),
  • Large gamme d’OPC et de produits structurés,
  • L’immobilier via 17 SCPI, 2 SCI et 2 OPCI.

En cas de rachat :La taxation sur les plus-values ne s’applique qu’en cas de retraits de capitaux du contrat, sauf prélèvements sociaux sur les produits des fonds en euros lors de chaque inscription en compte. Les arbitrages n’ont pas d’incidences fiscales.

Fonds euros EuroConviction

Le Fonds euros EuroConviction est une nouvelle génération d’actifs en euros offrant une alternative à l’érosion du rendement des fonds généraux « traditionnels » des compagnies d’assurance, tout en conservant la garantie du capital. Le fonds EuroConviction présente les mêmes caractéristiques qu’un actif général classique, à savoir :

  • Une garantie du capital permanente (frais de gestion compris),
  • Un effet cliquet les gains acquis durant une année ne peuvent être remis en cause quelle que soit la conjoncture.

Le fonds EuroConviction dispose d’une participation aux bénéfices spécifique,tenant compte de la performance du fonds général et d’actifs plus dynamiques. Le fonds EuroConviction est constitué à 75% minimum par le fonds général Cardif, le solde étant investi sur un support diversifié : Épargne 365 (FR0010963322). Cette poche de diversification est gérée selon la méthode dite du « coussin » : les investissements sont réalloués dynamiquement entre actifs risqués et non risqués pour assurer une protection du capital. Ainsi, en cas d’évolution défavorable du fonds Épargne 365, seul celui-ci sera partiellement ou totalement arbitré.

Investir dans l’immobilier avec Panthéa

Sur les contrats d’assurance-vie proposés par NORTIA, l’investissement en SCPI est effectué à des conditions exceptionnelles : le prix d’acquisition des parts est réduit de 2.50%, la jouissance des parts est immédiate. Par ailleurs, comme sur tous les contrats d’assurance-(vie, les SCPI acquises dans ce cadre, bénéficient d’une liquidité garantie (l’assureur assumant ce risque). Les revenus issus des SCPI bénéficient de l’avantage fiscal sur les produits du contrat.

Liste des SCPI et/ou SCI éligibles au contrat d'assurance-vie NORTIA (Panthea)
Noms Natures SCPI/SCI/OCPI Gestionnaires Derniers rendements publiés
(Année)
BUROBOUTIC SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL FIXE
(MURS DE MAGASINS)
FIDUCIAL GERANCE 4.08 %
(2021)
BNP PARIBAS DIVERSIPIERRE OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
BNP PARIBAS REIM 3.33 %
(2021)
EFIMMO 1 SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
SOFIDY 4.91 %
(2021)
EPARGNE FONCIERE SCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM 4.40 %
(2021)
FICOMMERCE SCPI A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
FIDUCIAL GERANCE 4.14 %
(2021)
FRUCTIPIERRE SCPI A CAPITAL FIXE
(BUREAUX)
NAMI AEW EUROPE 3.77 %
(2021)
IMMORENTE SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
SOFIDY 4.64 %
(2021)
LAFFITTE PIERRE SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
AEW CILOGER 3.53 %
(2021)
LF GRAND PARIS PATRIMOINE SCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM 4.53 %
(2021)
PRIMONIAL REIM PREIMIUM B OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM 1.67 %
(2021)
OPCIMMO OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI IMMOBILIER 3.01 %
(2021)
PFO SCPI A CAPITAL FIXE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PERIAL 4.82 %
(2021)
PFO2 SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PERIAL 4.59 %
(2021)
PIERRE PLUS SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
AEW CILOGER 4.03 %
(2021)
PRIMONIAL CAPIMMO SCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM 2.50 %
(2020)
RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP) SCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI 3.80 %
(2021)
SELECTINVEST 1 SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM 4.10 %
(2021)
(*): Informations fournies à titre indicatif uniquement.

Options de gestion et mandats de gestion du contrat

En gestion libre, le contrat Panthéa est équipé de plusieurs options de gestion, permettant d’investir sereinement au fil des mois, sans avoir pour autant à scruter les marchés financiers : écrêtement des plus-values, stop-loss relatif, maintien d’allocation, transferts programmés et arbitrage conditionnel automatique.

Côté mandats de gestion, 5 mandats sont proposés, selon l’exposition aux risques et les secteurs géographiques souhaités : International flexible 30 ou 60, Europe 70 et Europe 100 ou encore Flexible 100.

Panthéa, de façon synthétique

Contrat EuroCroissance Nortia Panthea : fiche pratique
Contrat EuroCroissance Nortia Panthea
EuroCroissanceOUI
Distributeur (contrat)NORTIA
AssureurAEP
Type de contratContrat individuel
Versement initial minimum5 000,00 €
Frais
Frais sur versement (maxi.)4,500 %
Négociables à 0.50%
Frais de gestion fonds euros EURO CONVICTION1.000 %
Frais de gestion fonds euros ACTIF GENERAL AEP1.000 %
Frais de gestion Euro-Croissance1.250 %
Frais de gestion sur unités de compte1.000 %
Frais de gestion sur SCPI1.000 %
Frais sur versement de rentes0.00
Frais d'adhésionNEANT
Frais d'arbitrage en ligne0,500 % du montant arbitré

Minium de capital arbitré de 75 euros.

Unités de compte disponibles
En gestion libre700
SCPI12
SCI2
OPCI2
ETF/Trackers0
Titres vifs0
Fonds euros
Nombre de fonds euros2
Fonds euros EURO CONVICTION
Rendement 2020, brut des prélèvements sociaux
(tel que publié par les assureurs)
-1.38 %
Rendement 2020, net pour les épargnants-1.14 %
Fonds euros ACTIF GENERAL AEP
Rendement 2020, brut des prélèvements sociaux
(tel que publié par les assureurs)
0.89 %
Rendement 2020, net pour les épargnants0.74 %
Performance fonds eurocroissance : -2.94% (2018)

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