Meilleurs fonds PEA en 2025

Publié le mardi 25 novembre 2025 par Denis Lapalus

En 2025, le PEA reste l’enveloppe fiscale de référence pour investir en actions européennes. Parmi l’offre pléthorique de fonds éligibles, quelques-uns se distinguent par des performances particulièrement élevées et une gestion reconnue. Loin des ETF indiciels et de la gestion passive, ces fonds performants en 2025, gérés par des professionnels reconnus, sont exposés à des secteurs particuliers. Pour afficher de tels rendements, supérieurs à 25%, la prise de risque est forcément élevée. La performance du meilleur fonds actuel dépasse les +50% en 2025, après avoir affiché +45% en 2024 et +31% en 2023 ! L’année 2025 n’est pas encore terminée, ces performances listées ci-dessous sont arrêtées depuis le 1er janvier 2025 jusqu’au 20 novembre.

 1️⃣ Axiom European Banks Equity (LU1876459212)

Univers : banques européennes
Performance YTD : 51,34 %
Performance 2024 : 45,59 %
Performance 2023 : 31,69 %
Frais de gestion : 2,23 %
Frais d’entrée max. : 2,00 %
Frais de sortie max. : 2,00 %
Notation Morningstar : ★★★★★

Axiom European Banks Equity est un fonds ultra-spécialisé sur le secteur bancaire européen. Il profite pleinement du rebond des valeurs financières, dopées par la remontée des taux, l’amélioration des bilans bancaires et le regain de rentabilité du secteur. La gestion est clairement offensive : forte exposition aux banques de la zone euro, sélection de valeurs souvent sous-valorisées mais au potentiel de re-rating important. C’est un fonds potentiellement très performant, mais concentré sectoriellement, donc réservé aux investisseurs acceptant une volatilité élevée et un risque spécifique au secteur financier.

 2️⃣ Alken Fund Small Cap Europe (LU0524465548)

Univers : petites capitalisations européennes
Performance YTD : 45,99 %
Performance 2024 : 13,51 %
Performance 2023 : 13,90 %
Frais de gestion : 2,31 %
Frais d’entrée max. : 3,00 %
Frais de sortie max. : 3,00 %
Notation Morningstar : ★★★★★

Alken Fund Small Cap Europe se concentre sur les small caps européennes, c’est-à-dire les petites et moyennes entreprises cotées, souvent moins suivies par les analystes. C’est une zone de marché où un bon gérant actif peut réellement faire la différence. Les performances récentes confirment la capacité du gérant à identifier des sociétés en forte croissance ou en redressement. En contrepartie, les frais d’entrée et de sortie peuvent être élevés : ce fonds est plutôt à envisager dans une optique de long terme.

 3️⃣ Indépendance Europe Small (LU1832174962)

Univers : petites et moyennes valeurs européennes
Performance YTD : 35,87 %
Performance 2024 : 4,35 %
Performance 2023 : 13,33 %
Frais de gestion : 2,15 %
Frais d’entrée max. : 1,00 %
Frais de sortie max. : 0,00 %
Notation Morningstar : ★★★★★

Indépendance Europe Small est un fonds dédié aux small et mid caps européennes, avec une gestion très sélective et indépendante des grands indices. C’est un fonds intéressant pour chercher de la surperformance à long terme dans l’univers des petites valeurs, au prix là encore d’une volatilité plus importante qu’un fonds large cap classique.

 4️⃣ Tailor Actions Avenir ISR (FR0007472501)

Univers : actions européennes (orientation futur/avenir)
Performance YTD : 25,78 %
Performance 2024 : 9,12 %
Performance 2023 : 16,47 %
Frais de gestion : 2,43 %
Frais d’entrée max. : 2,00 %
Frais de sortie max. : 0,00 %
Notation Morningstar : ★★★★☆

Tailor Actions Avenir ISR s’inscrit dans une démarche ISR (investissement socialement responsable), en sélectionnant des entreprises répondant à des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Le fonds vise les sociétés européennes porteuses de croissance future (technologie, santé, transition énergétique, services innovants, etc.), en excluant ou sous-pondérant les secteurs jugés non vertueux. Ce fonds convient aux investisseurs souhaitant allier performance potentielle et démarche ISR dans leur PEA, tout en acceptant des frais de gestion relativement élevés.

 5️⃣ Tocqueville Value Euro ISR (FR0013230059)

Univers : actions zone euro, style “value” et ISR
Performance YTD : 25,25 %
Performance 2024 : 7,74 %
Performance 2023 : 21,04 %
Frais de gestion : 1,48 %
Frais d’entrée max. : 2,50 %
Frais de sortie max. : 0,00 %
Notation Morningstar : ★★★★☆

Tocqueville Value Euro ISR adopte une approche value sur la zone euro : le gérant privilégie les entreprises jugées sous-valorisées par le marché, mais disposant de fondamentaux solides. L’angle ISR ajoute un filtre supplémentaire de qualité extra-financière. Les frais de gestion sont plus contenus que sur d’autres fonds de la sélection, ce qui en fait une brique intéressante pour un PEA diversifié, notamment pour équilibrer des fonds plus growth ou sectoriels.

 Comment intégrer ces fonds dans un PEA ?

Selon votre profil de risque et votre horizon de placement, ces fonds peuvent être combinés de manière complémentaire :

• Profil dynamique / long terme : pondérer davantage Axiom European Banks Equity et Alken Fund Small Cap Europe, pour maximiser le potentiel de performance, ajouter Indépendance Europe Small pour renforcer l’exposition aux petites valeurs.
• Profil équilibré : combiner 1 ou 2 fonds de small/mid caps (Alken, Indépendance), ajouter Tocqueville Value Euro ISR pour la composante value/ESG, compléter avec Tailor Actions Avenir ISR pour le volet croissance et ISR.
• Investisseur sensible à l’ISR : privilégier Tailor Actions Avenir ISR et Tocqueville Value Euro ISR, éventuellement compléter par un ou deux fonds plus spécialisés si la volatilité est acceptable.

Les investisseurs avec profil Prudent ne doivent pas investir sur ces fonds. Le risque pris n’étant pas en adéquation avec leur profil.

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